個人の方向けサービスメニュー | 東京の独立系ファイナンシャルプランナー

※全サービス、オンライン相談が可能です。
ZOOM面談の様子②

平井ＦＰ事務所ではコロナ以前から
北は北海道、南は沖縄まで遠方のお客様向けに
オンラインコンサルタントを行っていますが
対面と同様のご満足をいただいております。

現在、顧問契約のお客様のほとんどが
ZOOMでのコンサルタントを選ばれておりますが
オンラインの場合は
パソコンを一緒に操作していただけるメリットがあります

家計管理や資産形成をしていく上で
オススメのツールやシミュレーションを
ご自身のパソコン画面で体験していただけます

一方、パソコンの操作が苦手な方や
ご自宅・購入物件の現地調査など
実際にお会いしてコンサルタントをさせていただく
ケースもあります。

継続コンサルタントのご依頼は
東京・九段下での対面相談か
ZOOMによるオンライン相談か
ご都合の宜しい方をお選びください。

ご相談内容に応じて
オンラインと対面と
双方を適宜組み合わせた
コンサルタント形式も可能です。

※現在、面談予約が集中しており
初回限定90分のみのスポット相談は
オンラインのみでの対応と
させていただいております

※価格はすべて消費税込みの価格です。

初回お試し相談（ZOOM限定・90分）

価格

1万6,500円

家計に関するあらゆる相談をお伺いいたします。
住宅購入相談のほか、住宅の売却、住宅ローン、家計管理、資産運用、不動産投資・有効活用、相続対策などについてお問い合わせください。まずは1回面談を受けてみたいという方はこちらからお申込みください

住宅購入予算診断（全3回）

価格

5万5千円

これから住宅をお探しになる方へ無理のない住宅予算を診断します。ご希望のライフスタイルを維持しつつ、住宅ローンの返済を続けながら教育費や老後資金の準備もできる適正な住宅予算を生涯収支から割り出します。専業FPである独立系FPが得意とする家計診断によって適正な予算を客観的にお伝えするので、安心して住宅購入ができるようになります。
詳細はこちら↓
住宅購入予算診断

家計診断・改善,資産運用のご提案（全5回）

価格

15万円

住宅購入後の年間収支や貯蓄残高の推移を100歳までのキャッシュフロー表で確認し、明らかになった家計の問題を改善、一生涯お金で困ることがないよう強固な家計へ変えていく精度の高い診断です。「住宅ローンの完済に向けた効率的な返済方法を知りたい」「老後資金・ローン完済資金の効率的な貯め方・運用の仕方を教わりたい」「保険の見直しをしたい」「確定拠出年金・NISAなど運用の中身についてアドバイスが欲しい」「投資のパフォーマンスをあげたい」「退職金・年金の見込額を試算した上で定年までにためる老後資金の金額を知りたい」「節税対策を教えてもらいたい」など、とにかく家計を全面的に改善し経済合理性を最大化して資産形成を加速させたい方向けです。保険や金融商品を売らずにコンサルタントをメインとする専業FPならではの提案力を誇る当事務所の人気NO１メニューです。

「住宅購入予算診断」と「家計診断・改善、資産運用のご提案」の違い

住宅ローン融資実行支援（半年～2年程度）

価格

融資額の１％（最低33万円）

個人事業主・会社経営者の住宅ローン借入、地方移住の住宅ローン借入、旧耐震・古民家の住宅ローン、リノベーションの住宅ローン、定年退職後の借り換え・買い換えなど、住宅ローンの審査が一般のケースと比べて難しくなる方の借入をサポートします。金融機関で融資業務を行っていた専門家が、住宅ローンの審査で必ずみられる財務諸表や、必要年収、返済負担率などを事前にチェックし対策をしていきます。また、健康上の問題で団体信用生命保険への加入に不安点がないかなどもお伺いします。懸念点をあらかじめ改善・払拭した上で、審査の申込を行い、借り入れの可否や借入可能額を物件探しを始める前に確定させるので安心です。その後も、完成・お引き渡し時まで融資が無事におりるまでサポートを継続いたします。

相談事例はこちら↓
個人事業主の住宅ローン借り入れ
定年後の借り換え・家計改善

不動産売却・収益化・有効活用のご相談

価格

16万5千円～

ご自身や親族の土地に自宅や賃貸併用住宅を建てる場合の税金面や賃貸事業のキャッシュフロー、相続時の問題など、問題点やメリット・デメリットを明らかにします。また売却か賃貸経営、あるいはそれ以外の有効活用など考えられる対策を、経済合理性やご親族様のライフプラン・相続時の問題・ご意向など総合面を考慮し客観的に比較検証し最善策を導き出します。

相談事例はこちら↓
親族の土地にマイホームを新築
相続した賃貸併用住宅の建て替えか売却か

相続対策・家族信託のご相談

価格

16万5千円～

相続財産評価や相続税の見込額の試算、相続税対策を経済合理性やライフプラン、ご親族・ご先祖様のご意向など多角的な視点でご提案します。必要に応じて税理士や行政書士・司法書士などと連携をします。ご高齢のご親族が認知症になる前の家族信託のご相談など相続・生前贈与に関するあらゆるお悩みを総合的に解決していきます。
相談事例はこちら⇒

資産運用・家計管理マンツーマンレッスン

価格

（初年度限定）2万7500円×12回

住宅ローン返済世帯の資産形成を加速させるために、超効率的な住宅ローンの返済方法と長期積み立て投資の二刀流で、経済合理性を最大化するマネープランをご家庭ごとにご提案し、実行支援していきます。顧問契約により、継続的なコンサルタントをさせていただき、最終的にはお客様が自力で正しい投資ができる状態になることを目指していきます。

顧問契約

価格

金融資産の0.5％（最低33万円～/年）

年単位の顧問契約です。家計診断・改善、資産運用提案・パフォーマンスの改善、節税対策、相続対策、住宅購入・不動産投資のご相談、賃貸事業診断・賃貸事業の改善、融資のご相談など、家計と不動産事業に関するあらゆる問題点を総点検し、抜本的に改善します。一生涯におけるさまざまな経済活動の合理性を高めることで資産を最大化し、お客様が理想とするライフプランの実現をバックアップします。