家計診断・キャッシュフロー表作成&改善策のご提案

  1. HOME >
  2. 家計診断・キャッシュフロー表作成&改善策のご提案
多くのご家庭の家計診断をした独立系ファイナンシャルプランナーであり、20年以上住宅相談を行ってきた当事務所だからこそできるご提案。
将来必要な教育資金・老後資金・住宅維持費を把握し、早めのご準備を。
キャッシュフロー表はまさに〝家計の転ばぬ先の杖”です。

han0074-001,
キャッシュフロー表とは?













キャッシュフロー表とは
一生涯の家計の収入額と支出額を一覧表に落とし込み
家計収支の推移を長いスパンで
時系列に見ることができる収支表です。

キャッシュフロー表を作成することで
どの時点で赤字が発生するのか
預貯金が尽きてしまうのか
そうした将来おとずれる問題を
事前に発見することができます。



キャッシュフロー表のイメージ

CF表イメージ
現状の家計収支を整理

必要データの収集







具体的な作業としては、
まず現状の家計収支をきちんと把握していきます。

初回面談時に
キャッシュフロー表作成に必要な書類をお持ちいただき
現状の手取り収入や毎月の支出額など
必要な情報をお聞かせいただきます。
現在家計簿をつけていなくても大丈夫。
手取り収入と手元に残るお金が分かれば
キャッシュフロー表は作成できます。
今後のライフプランの確認













次に今後ご家族様が希望するライフプランを伺います。

Q.「今後の働きかたは?転職の予定はあるか?」
Q.「奥様はずっと働き続けるか?」
Q.「お子様は何人の予定か?」
Q.「お子様は進路はどうするか?」
Q.「家」「教育」「趣味」「ゆとりある生活」何を優先するか?
Q.「定年退職後はどこに住みたいか?」
Q.「いずれ実家に戻る予定があるか?」
Q.「老後はどのように過ごしたいか?」

こういった質問にお答えいただき、
ご希望のライフプランを実現するための必要資金を
キャッシュフロー表に落とし込んでいきます。
キャッシュフロー表作成

問題点の分析・明確化

改善策の作成

※約2週間お時間を
 いただきます

いただいた資料・情報を元に
キャッシュフロー表を作成します。

出来上がったキャッシュフロー表をじっくりと分析し、
問題点を明らかにしていきます。

明らかになった問題点を改善するために、
対策案を複数パターン考案します。
対策案を実践した場合、
問題点が解消するかどうか
キャッシュフロー表を何度も作成し直し検証していきます。
キャシュフロー表解説

改善策のご提案

対策の実施



ご面談の上、キャッシュフロー表をご確認いただきます。
今後かかる教育費や老後資金の具体的金額をご説明し、
将来起こるだろう問題点をご指摘させていただきます。

改善策を複数ご提案し、実施した場合の効果をご説明します。

ご提案した改善策の中から
お客様ご自身で実施できるであろう対策案をお選びいただき、
実施をしていただきます。
アフターフォロー







1年後、5年後、またはお子様がお生まれになったタイミングなどで
継続的に家計診断をさせていただきます。
キャシュフロー表はあくまでも将来の家計収支を
予測したものに過ぎません。
実際にキャッシュフロー表通りに推移しているのか、
前回ご提案時にたてた改善プランが実践できているかどうか
継続フォローをさせていただきます。

※アフターフォローは別途有償になります。
お問合せ・お申込はこちらお問い合わせ