キャッシュフロー表作成・適正予算診断&家計改善策のご提案

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5,000件超のご家庭の家計診断をした独立系ファイナンシャルプランナーであり
20年以上住宅相談を行ってきた平井FP事務所だからこそできるご提案。
将来必要な教育資金・老後資金・住宅購入後に発生する費用を事前に把握
早めのご準備を。
漠然としたお金の不安は、分からないから不安なのです。
具体的に将来のお金を見える化することで、家計の問題を解決できます。
キャッシュフロー表はまさに〝家計の転ばぬ先の杖”です。

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キャッシュフロー表とは?キャッシュフロー表とは
一生涯の家計の収入額と支出額を一覧表に落とし込み
家計収支の推移を長いスパンで
時系列に見ることができる収支表です。

キャッシュフロー表を作成することで
どの時点で赤字が発生するのか
預貯金が尽きてしまうのか
そうした将来おとずれる問題を
事前に発見することができます。



キャッシュフロー表のイメージ

CF表イメージ
現状整理
データ収集
具体的な作業としては、
まず現状の家計収支をきちんと把握していきます。

初回面談時にキャッシュフロー表作成に必要な書類を
お持ちいただきます。
お持ち頂く書類は無理なくご用意頂ける範囲で結構です。

現状の手取り収入や毎月の支出額など
必要な情報をお聞かせいただきます。
現在家計簿をつけていなくても大丈夫。
面談時に当事務所の質問にお答え頂ければ
キャッシュフロー表は作成できます。

CF表に必要な書類
今後のライフプラン
優先順位の確認

次に今後ご家族様が希望するライフプランを伺います。

Q.「今後の働きかたは?転職の予定は?」
Q.「奥様は働く?」「専業主婦?」
Q.「お子様は何人のご予定?」
Q.「お子様は進路・教育方針はどうする?」
Q.「家」「教育」「趣味」「ゆとりある生活」優先順位は?
Q.「定年退職後はどこに住む?」
Q.「いずれ実家に戻る?」「両親の介護は?」
Q.「セカンドライフはどのように過ごしたい?」

こういった質問にお答えいただき、
ご家族様でおもいや夢を共有して頂きます。

ご希望のライフプランを実現するための必要資金を
キャッシュフロー表に落とし込んでいきます。

プランは最大5プラン作成いたします。
キャッシュフロー表作成
分析・問題点の明確化
改善策の作成
※約2週間お時間をいただきます
いただいた資料・情報を元に
キャッシュフロー表を作成します。

出来上がったキャッシュフロー表をじっくりと分析し、
問題点を明らかにしていきます。

明らかになった問題点を改善するために、
対策案を複数パターン考案します。
対策案を実践した場合、
問題点が解消するかどうか
キャッシュフロー表を何度も作成し直し検証していきます。


平井FP事務所の家計診断ポイント
キャシュフロー表・改善策のご提案
適正予算の明示
対策の実施
ご面談の上、キャッシュフロー表をご確認いただきます。
今後かかる教育費や老後資金の具体的金額をご説明し、
将来起こるだろう問題点をご指摘させていただきます。

適正な住宅予算を明示します。

ご希望とずれがある場合は
「住居費」「教育費」「生活費」の中で優先順位を
ご家族様でもう一度話し合って頂き
打開策を導き出します。

ご提案した複数の改善策の中から
お客様ご自身で実施できるであろう対策案をお選びいただき、
実施をしていただきます。


キャッシュフロー表を作成いただいたお客様に
『子どもにかかるハンドブック』差し上げます!!
子どもにかかるハンドブック
アフターフォロー1年後、5年後、お子様誕生などのタイミングで
継続的に家計診断をさせていただきます。
キャシュフロー表はあくまでも将来の家計収支を
予測したものに過ぎません。
実際にキャッシュフロー表通りに推移しているのか、
前回ご提案時にたてた改善プランが実践できているかどうか
継続フォローをさせていただきます。

※アフターフォローは別途有償になります。
お問合せ・お申込はこちらお問い合わせ