当事務所のサービス内容

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平井FP事務所 キャッシュフロー表&事業計画書平井FP事務所 キャッシュフロー表&事業計画書

初回面談1回90分 (土日祝)16,200円 (平日)10,800円(税込)
面談時間の例:(午前)10時~11時半(午後)13時~14時半、16時~17時半
【メニュー①】面談によるコンサルタント(90分)
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価格
初回(土日祝)16,200円 (平日)10,800円
直接お会いさせていただき各種相談をお伺いいたします。
これから借りる予定の住宅ローン相談や現在返済中の住宅ローンの見直し、返済シミュレーションの作成、適正な借入額の診断などをさせていただきます。
また、金融機関に転職する前は不動産営業を7年間経験しましたので、不動産購入に関するお悩みなども相談うけたまわります。
面談は当事務所までお越しいただきます。

2回目以降の面談料は、平日・土日祝日ともに1時間10,800円(税込)となります。延長料金は15分単位でいただきます。
例)2回目以降の面談 
90分の面談料・・・・ 16,200円
120分間の面談料・・・21,600円
【メニュー②】キャッシュフロー表作成・適正予算診断&家計改善策のご提案
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価格
54,000円
キャッシュフロー表は一生涯の収入と支出を具体的な金額で時系列に落とし込み、途中で赤字が発生しないか、預貯金が尽きないかといった問題を一目で発見することができる一覧表です。
具体的な作業としては、まず、現状の家計の中身を整理し、可処分所得と支出を明らかにします。さらに、今後新たに発生する支出(教育費や住宅購入後の住居維持費、老後資金など)を予測し、年収推移や退職金・年金受給額の予測と共にキャッシュフロー表に計上していきます。最後に、住宅ローンを借りた場合の返済額を落とし込んでいく作業です。
この作業を通して将来の家計収支・預貯金残高の推移を「見える化」することで、住宅ローンを最後まで無理なく返せるかどうか、老後の生活費が足りるかどうかなどの判断がつきます。
問題点が出てきた場合は、改善策を複数パターンご提案させていただきます。
住宅ローンの適正な借入額を診断する他、必要な貯蓄額の提案、保険の見直し・節税対策などのご提案もいたします。


詳細はこちら⇒キャッシュフロー表作成・適正予算診断&家計改善策のご提案
【メニュー③】キャッシュフロー表作成・予算診断&ベストなローンのご提案
提案書表紙
価格
108,000円
今後ご家族様が希望されるライフプランにそってキャシュフロー表を作成し、教育費や老後資金を確保した上で最後まで無理なく返せる妥当な借入額をご提示します。
キャッシュフロー表を作成し、ご家庭の一生涯のお金の流れを見える化することで、金利・返済期間の選び方、自己資金の出資割合、返済計画などについてご家庭にあったベストな方法が見えてきます。お客様のご希望や家計にあったベストなローンを複数候補にあげ、比較提案いたします。変動金利・固定金利、諸費用、付保できる保険のほか、審査の特徴・注意点など、金融機関で融資業務を行っていた独自の目線とファイナンシャルプランナーの視点を活かし、さまざまな角度からおすすめの金融機関をご提案いたします。
また、作成したキャッシュフロー表に、現在ご加入中の保険の補償額とこれから借りるローンについている保険の補償内容をリンクさせることで、保険全体の見直しや効果的な繰り上げ返済方法をアドバイスすることができます。
これから住宅購入を検討している方にとって、最初に確認しておくべき資金についての重要なことがつまったおすすめのプランです。
【メニュー④】住宅購入トータルサポートサービス
住まいのつみきと電卓
価格
324,000円
適正予算診断から検討物件ごとのトータル費用の見積もり、住宅購入時の注意点についてアドバイス、住宅ローン・火災地震保険選びに至るまで、物件引渡まで資金面で全面的にサポートさせていただきます。
20年超の住宅相談実績で培った豊富なノウハウによって、あらゆる選択の場面で経済的メリットをご提供します。
【ステップ①】キャッシュフロー作成・家計診断&適正予算の診断
ご家族様が今後希望されるライフプランや家計の中身を確認させていただき、無理なく返せる妥当な借入額をご提示します。ご希望によって、奥様が専業主婦の場合、お子様が中学から私立に行く場合など、今後のライフプランの違いによって異なる住宅予算の提案なども致します。
【ステップ②】諸費用概算・引渡しまでのスケジュールのご案内
具体的に物件探しに入る前に、「新築注文住宅」「新築建売住宅」「新築マンション」「中古住宅」など、物件種類ごとに大きく異なる諸費用や代金支払い方法・引渡しまでのスケジュールなどをご案内。
物件探しの際に気をつける点、住宅ローン控除・金利優遇・その他各種優遇制度を利用できる物件の条件などをご案内させていただきます。
【ステップ③】住宅ローンの選定・申込手順のご案内
住宅ローンは借り方ひとつで総返済額に数百万円から1千万円以上の差が出ます。また、金融機関によってはローンにセットした方が得な保険も。
不動産業者に薦められるローンだけではなく数多くある住宅ローンの種類の中から第三者の立場の住宅ローン専門家がお客様にとってベストなローンをご紹介いたします。
【ステップ④】火災・地震保険のアドバイス・その他保険の見直し
火災・地震保険の選び方にはコツがあります。加入の仕方によって数十万円も支払額を削減することも可能です。お客様の家族構成・購入住宅に適した火災保険の加入の仕方を〝保険を販売しない第三者の立場”からアドバイスします。また、住宅購入時は保険を見直すタイミングです。住宅ローンと併せて賢く保険を活用・見直しする方法をご提案します。
【ステップ⑤】キャッシュフロー表・返済計画の再チェック
ご購入された住宅でキャッシュフロー表を再度作成いたします。今後の繰り上げ返済計画についてもご提案をいたします。
【ステップ⑥】住宅ローン控除の確定申告サポート
入居した翌年には住宅ローン控除を受けるための確定申告が必要です。ご希望される場合は、確定申告の仕方をサポートいたします。

【メニュー⑤】注文建築のための「お金と&建築設計の総合コンサルタント」
建築士
価格
648,000円
ファイナンシャルプランナーと設計士による住宅購入で失敗しないための総合的なコンサルタントサービスです。
設計士は当事務所と提携している複数の独立系建築設計事務所の中からお選び頂けます。

「ローンを借りすぎてしまい返済ができない」「土地を先に買ったら思ったような建物が建たない土地だった」「ローン選び・工務店選びで失敗した」といったことのないよう、経験豊富なプロが土地探しの前段階から引き渡し後の確定申告まで総合的にコンサルタントします。
【メニュー⑥】住宅ローン見直し・借換提案
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価格
108,000円~
定年退職後で収入がない、赤字経営の経営者、創業間もない個人事業主、離婚後の住宅ローンの借り換えなど、借換が出来ずにお困りの方はまずご相談ください。住宅ローン・不動産担保ローン・リバースモーゲージへの借換の他、売却・買替・転貸・その他有効活用など、あらゆる手段を、税金・相続・ライフプランなどを考慮し包括的にご提案します。相談内容によって、費用は異なりますので、別途お見積りをいたします。
メニュー⑦(収益アパート・賃貸併用住宅・店舗併用住宅)事業計画書・キャッシュフロー表作成・診断&改善策のご提案
提案書表紙
価格
108,000円
収益物件の事業計画書・損益計算書の作成、ハウスメーカーから提案された事業計画書のチェックなどを行います。給与所得と事業所得を合算し、所得税・住民税の税引後収支(手取り額)が黒字になるかどうか確認します。 不動産賃貸事業を行う上での実質的な手取り収入の推移と家計に及ぼす影響を35年分作成し、診断します。
【メニュー⑧】その他のご相談
展示場相談員
価格
お見積りにより
その他住宅ローン・アパートローン、各種ローンのこと、不動産のこと、家計全般のこと、中小企業経営者が融資を受けるための事業計画についてのアドバイス、資産運用などご相談ください。平井FP事務所でお役にたてることであれば承ります。