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| 当事務所からご連絡 面談日時の決定 面談料のお支払い | 面談の概要や持ち物などについてお伝えします。 ＺＯＯＭの操作方法などについてもご案内しますので ご不明点はご遠慮なくお問い合わせください。 オンライン面談日時を確定させていただいた後、 代金のお支払いをお願いします 。  |
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| オンライン面談 １回目実施 ◎家計のお悩み 将来の目標について ヒアリング ◎必要資料・データ収集 ◎家計診断（マクロ診断） | 相談内容について具体的にお聞かせいただきます。 家計のあらゆるお悩みと ご家族様が希望する今後のライフプラン、 優先順位について 質問させていただきます。 家計診断のプロから質問形式でお話を伺うことで 気づいていない潜在的な家計の問題点も発掘していきます。 コンサルタントに必要な資料を スキャナー送信、画像送信など ご希望の方法でお送りいただきます。 １回目の診断時に 一生涯の家計について 簡易的なマクロ診断を行い 提案書作成にあたって 解決すべき家計の問題点の 優先順位を整理していきます  |
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| 家計診断(ミクロ診断） 問題点の分析・検証 提案書作成 （診断結果・ 解決策） | 必要情報を収集させていただいた後、 ２週間ほどお時間をいただき、 ミクロな家計診断を実施してまいります。 １）現状の家計支出を費目ごとに整理 収支バランスがとれているか、無駄がないか 類似する家族構成・世帯年収の平均との比較検証など さまざまな分析を行います。 ２）キャッシュフロー表の作成 就労所得のほか、年金や退職金の支給見込額も試算し 生涯収入を算出します。 現状の生活費を維持したまま ・住宅を購入した場合 ・お子様が生まれた場合 ・転職・起業した場合 などご家族様が希望する ライフプランにそってキャッシュフロー表を作成。 また縁起でもありませんが ご夫婦のいずれかに万一のことがあった場合の 遺族の生活についてもキャッシュフローを作成し 公的年金の支給額を考慮したうえで 現在ご加入中の保険が必要な保障にあっているか 診断します。 教育費・保険・老後資金・節税対策など あらゆる家計の問題点を一生涯といった 長期的かつ多角的な視点で 診断し、潜在的な問題点を探ります。  |
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| オンライン面談 ２回目実施 解決策のご提案 | ３）問題点および解決策のご提案 住宅購入予算の算出、保険の見直し、節税対策漏れ、 その他ローンや資産運用の見直しなど、 そのご家庭の相談内容に応じた解決策をご提案します。 提案書を郵送・データ送信など ご希望のかたちでお手元にお送りします。 オンライン面談の際は、 提案書を画面でも共有してご説明します。  |
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| 継続フォロー （リアル面談実施） （ご希望者のみ） | ご自身では解決策の実行ができなかった場合、 今後も継続してコンサルタントをご希望の場合、 実際にお会いして実行支援や 継続フォローをさせていただきます。 （別途有償となります） |
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