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はじめまして

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  2. はじめまして


_DSC9702はじめまして。
住宅ローン専門家のファイナンシャルプランナー平井美穂です。

大学卒業後、新築マンションの販売会社に勤務し、
モデルルームに来場される数多くのお客様を接客させていただきました。

その後、金融機関に転職をし、都市銀行およびモーゲージバンクにて
融資業務および資産運用相談を専門とする
企業系ファイナンシャルプランナーの仕事に携わりました。

出産を機に金融機関を退職し
あらゆる会社の商品の中から
お客様にとってベストな商品をご提案する
独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。

一貫して住宅ローン業務に従事し、
これまで約20年、5000件以上のお客様の相談にのらせていただきました。

「不動産やさん」「銀行員」「ファイナンシャルプランナー」
みな住宅ローンのプロです。
しかしこの3者はそれぞれ立場が全く異なるので、
お客様に対するアプローチ方法も全く異なります。
私はこの3つの立場をすべて経験したことで、
住宅ローンの相談を行うプロとして
本当にお客様のためになるご提案の仕方がわかりました。

独立系FPとなってからはじめて、
住宅ローンを借りた後に返済がきつくなり
家を手放さざるを得なくなる人の多さを知りました。

「モデルルームを見学して気分が盛りあがった勢いで即決してしまった。」

「人気物件で抽選に当たったので予算よりも無理をして買ってしまった。」

「子どもが生まれる前で共稼ぎだったのでその時は返せると思った」

相談に訪れる皆様が一様に口にする言葉を聞くたびに
これまでの自分自身の経験上、
身につまされる思いでいっぱいになります。

住宅購入は人生三大支出(教育資金、住宅資金、老後資金)の一つであり
金額は大きく長い期間に渡り家計の重しとなります。
だからこそ誤った資金計画を立てると家計破綻を招きます。
住宅ローンを借りるときには慎重に正しい返済計画をたてた上で
無理なく返せる金額を借りることが大切です。
衝動的にローンを借りてはいけません。
不動産業者にすすめられたままよく検証せずに借りるのも危険です。

当事務所は特定の商品だけをおススメすることはしません。

あくまでもお客様の味方であり、
お客様の最大限の利益を追及してまいります。


当事務所が目標とするのは

〝将来必要な教育費・老後資金を確保した上で
 無理なく返せる健全な資金計画を立てること”

〝年金暮らしが始まる前にローン返済の目途をつけること”

〝家族が幸せになれる住まい探しのお手伝いをすること”


住宅ローンや不動産購入について不安なことがあれば

決断する前に是非一度相談にお越しください。

一人でも多くの皆様の健全な住宅探しのお手伝いができれば幸いです。




CFP免許証【取得資格】

ファイナンシャルプランナー(CFP)
宅地建物取引士
証券外務員1種
生命保険募集人資格
損害保険募集人資格



【実績】

◆個人相談実績 20年超、5000件以上

◆主な研修講師実績

株式会社ゆうちょ銀行、株式会社栃木銀行、長谷工労働組合ほか大手金融機関・保険会社・各種企業様社員研修
資格学校講座(TAC株式会社、株式会社ユーキャン、株式会社ビジネス教育出版社、株式会社ダイエックス出版、エフピーリンク株式会社ほか)
株式会社さくらエージェント、みんなの住宅ローン相談センター

◆主な研修内容

◎各種企業従業員様向けセミナー

「確定拠出年金導入研修」

 「サラリーマンが知っておきたい節税対策」
 「人生三大支出を知ろう―備えあれば憂いなし―」
 「自分の人生のライフプラン・キャッシュロー表を作成してみよう」
 

◎資格対策講座
 「FP1級・2級対策講座」「証券外務員1種・2種対策講座」

◎ファイナンシャルプランナー向け継続教育セミナー
 
 「FPにしかできない住宅ローン相談業務のやり方」
 「住まい探しの前に知っておきたい住宅ローン減税とすまい給付金」
 「元銀行員による住宅ローン審査ポイントのチェック方法」
 「元銀行員による住宅ローンの不動産評価の方法」
 「長期優良住宅の制度と各種優遇の中身を総点検」
 「購入前に知っておきたいマンションの選び方から住み方まで」
 「いざという時に知っておきたい火災保険・地震保険の知識」
 「銀行で取り扱う金融商品とは?」


◎モーゲージプランナー向け研修
 
 「元銀行員による住宅ローン相談実務研修」
 「元銀行員による住宅ローン審査ポイント攻略法」


 
◎一般顧客向けセミナー
 
 「購入前に知っておきたいマンション選びのポイント」
 「元銀行員による賢い住宅ローンの借り方・返し方」
 「住宅ローン困難者にならないために借りる前に知っておくべきこと」


 
◎子供向け金融教育講師
「はじめてのおつかい―カレーの材料を買ってきて!-」
「はじめてのお店屋さん―アイス屋さんごっこ―」
「お金はどこからやってくるの?」
「ありときりぎりすから学ぶおこづかいセミナー」
「夢をかなえるマイ貯金箱づくり」
「子ども版ライフプラン表―夢マップ―を作ろう」
「世界のおかね―円高・円安―」
「株式の仕組み」「投資って何?」
「預金と金利の仕組み」






◆メディア掲載実績


◎テレビ出演 

2014年2月4日 テレビ朝日『モーニングバード』
       〝建設ラッシュで大工不足、保育園開園延期も!?”


◎取材協力  
2014年5月   B-plus経営者インタビュー
2015年7月   日経ヴェリタス 地震保険特集
2015年9月   FPジャーナル9月号 FP実務家インタビュー
2015年11月   ベネッセコーポレーション会員誌『Breeze』親子で学ぶお金の話 幼少期からはじめる貯金
2015年12月   ベネッセコーポレーション会員誌『Breeze』親子で学ぶお金の話 ものを大切にする心をはぐくむ
2016年3月   東京海上日動あんしん生命「てんき予報」 知っておきたい!「ジュニアNISA」活用法
2017年2月    マイナビニュース 特別企画『口座開設ひとつで変わる! お金が貯まる人と貯まらない人の違いは?』 
2017年3月    みずほ不動産販売 住まいの売り買いノウハウBOOK 市況トレンド 住宅ローン金利は一進一退で不透明に



◎記事執筆  

2014年10・11月号 世田谷マガジン『トリコ』住宅特集 

2016年2月~DISCO『キャリタス転職プレス』記事執筆
20代からはじめよう!自動的にお金が貯まる仕組み

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NEC_0175 (640x480).jpg【プロフィール】
出身地 :神奈川(1974年生まれ)
血液型 : A型
すまい :生まれた頃から現在も分譲マンションに居住。
     10年間ほど戸建住まいも経験するが、
     約30年複数のマンションに住む自身はマンション派。
     住宅ローンを現在返済中。

職歴:1997年 株式会社長谷工アーベスト入社
   2004年 株式会社東京三菱銀行(現三菱東京UFJ銀行)入社
   2009年 SBIモーゲージ株式会社入社
   2012年~現在 独立系FPとして活動中
趣味:ガーデニング、気の合う仲間との飲み会