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キャッシュフロー表作成時にお持ちいただく書類

東京の独立系ファイナンシャルプランナーの平井美穂です。

当事務所では、住宅ローンの借入額が妥当か判断するために

キャッシュフロー表の提案を重視しています。

CF表イメージ


キャッシュフロー表を作成する際には

家計に関することや

将来希望するライフプランについて

かなり細かくおうかがいします。

例えば、お子様をご希望されているご夫婦には

何人希望するか、何歳でそれぞれ産むか

お子様の進路はどうするか、親はどこまでお金を出すかなど

といったことまで質問します(笑)


以下は当事務所がキャッシュフロー表を作成する際に

お客様にお持ちいただく書類です。




【キャッシュフロー表作成に必要な書類】

□源泉徴収票

□確定申告書の控え

□住民税課税決定通知書

□会社経営者は決算書3期分

□給与明細・賞与明細

□家計簿(つけていれば)

□現在の預貯金残高がわかるメモ

□保険証券

□ねんきん定期便

□退職金規定

□購入予定の不動産の資料
(パンフレット、販売図面、重要事項説明書、管理規約、長期修繕計画案など)





もちろん全てお持ちいただかなくても

無理なくご用意いただける範囲で構いませんが

これだけ多くの資料をお持ちいただくので

かなり精度を高めた細かいキャッシュフロー表を

作成します。



額面年収から税金や社会保険料を差し引いた手取り年収の試算、

今後の年収がどのように増減するかのシミュレーション、

将来もらえる退職金や年金受給額の試算、

世帯主に万一のことがあった場合に遺族に必要な保障額の試算


生涯収入が把握できたところで

ご家族が希望する今後のライフイベントと必要な支出額を

キャッシュフロー表上に落とし込んでいきます。


キャッシュフロー表を作成していると

いろいろな問題点を見つけることができるのですが

割とあるのが節税漏れです。

年に数件見つかりますが、

出来るのにしていない節税対策をご指摘し

税務署に今からでも税金還付請求をするように

アドバイスさせていただきます。

申告し忘れた確定申告は、過去5年分さかのぼってすることができます。


税還付漏れを見つけたほとんどのご家庭で

数十万円単位の税還付を受けられています。

「キャッシュフロー表の作成・改善策のご提案」の際に

お客様にお支払いいただく費用は54,000円ですが、

54,000円の支出で70万円の税還付に成功されたお客様は

大変喜ばれていました。


目から鱗の驚きと発見がある「キャッシュフロー表」

ぜひ一度当事務所のキャッシュフロー表作成・家計診断を

受けられてみてください。

サービス内容の詳細はこちら⇒家計診断・キャッシュフロー表作成&改善策のご提案


お気軽にお問い合わせください。



関連ブログ⇒キャッシュフロー表の作成を重視するFP事務所です

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